Основные финансовые институты и их роль

Деятельность финансовых учреждений в Украине регулируется Законом Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг».

Финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законом предоставляет одну или несколько финансовых услуг, а также другие услуги (операции), связанные с  предоставлением финансовых  услуг, в случаях, прямо предусмотренных законом, и внесенное в соответствующий реестр в установленном законом порядке. 

К финансовым учреждениям относятся банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг, а в случаях, прямо предусмотренных законом, - другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг.

Банк - юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии имеет исключительное право предоставлять банковские услуги, сведения о котором внесены в Государственный реестр банков.

Кредитный союз - это неприбыльная организация, основанная физическими лицами, профессиональными союзами, их объединениями на кооперативных принципах с целью удовлетворения потребностей ее членов во взаимном кредитовании и предоставлении финансовых услуг за счет объединенных денежных взносов членов кредитного союза.

Лизинговые компании (лизинговая деятельность) - вид предпринимательской деятельности, связанный с вложением собственных и (или) привлеченных средств лизингодателя (инвестиций) для приобретения имущества и передачи его в лизинг. 

Доверительные общества - общество с дополнительной ответственностью, которое осуществляет представительскую деятельность в соответствии с договором, заключенным с  доверителями имущества относительно реализации их прав собственности.  Имуществом доверителя являются средства, ценные бумаги и документы, которые удостоверяют право собственности доверителя.

Страховые компании - страховщиками признаются финансовые учреждения,  которые  созданы  в форме акционерных,  полных,  коммандитных обществ или обществ с дополнительной ответственностью в соответствии с Законом Украины "О хозяйственных обществах" с учетом особенностей, предусмотренных этим Законом, а также получили в установленном порядке лицензию на осуществление страховой деятельности.

Слова "страховщик",  "страховая     компания",  "страховая организация" и производные от них позволяется использовать в названии только тем юридическим лицам, которые имеют лицензию на осуществление страховой деятельности.

Инвестиционная компания - торговец ценными бумагами, который, кроме осуществления других видов деятельности, может привлекать средства осуществления общего инвестирования путем эмиссии ценных бумаг и их размещения.

Негосударственный пенсионный фонд - юридическое лицо, созданное в соответствии с Законом Украины «О негосударственном пенсионном обеспечении», которое имеет статус неприбыльной организации (непредпринимательского общества), функционирует и осуществляет деятельность исключительно с целью накопления пенсионных взносов в интересах участников  пенсионного фонда с последующим управлением пенсионными  активами, а также осуществляет пенсионные выплаты участникам отмеченного фонда в определенном этим Законом порядке

Государственная  регуляция  рынков  финансовых  услуг осуществляется:

• относительно рынка банковских услуг - Национальным банком Украины;
• относительно рынков ценных  бумаг  и  производных  ценных  бумаг  - Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку;
• относительно других рынков финансовых услуг - национальной комиссией, осуществляющей государственную регуляцию в сфере рынков финансовых услуг.

Антимонопольный комитет Украины и другие государственные органы осуществляют контроль  за  деятельностью  участников  рынков  финансовых услуг  и  получают  от  них  информацию  в пределах полномочий, определенных законом.

Государственная комиссия по регулированию рынка финансовых услуг Украины